En finansiell planlegger eller personlig finansiell planlegger er en kvalifisert finansiell rådgiver. De praktiserer innen personlig økonomi med full service, og gir råd til kunder om investeringer, forsikring, skatt, pensjonering og eiendomsplanlegging.
Hva gjør en finansiell planlegger?
Finansielle planleggere: hva de gjør
En finansiell planlegger veileder deg i å møte dine nåværende økonomiske behov og langsiktige mål. Det betyr vanligvis å vurdere din økonomiske situasjon, forstå hva du vil at pengene skal gjøre for deg (både nå og i fremtiden) og bidra til å lage en plan for å komme deg dit.
Er en finansiell planlegger det samme som en finansiell rådgiver?
En finansiell planlegger er en profesjonell som hjelper bedrifter og enkeltpersoner med å lage et program for å nå langsiktige økonomiske mål. Finansiell rådgiver er et bredere begrep for de som hjelper til med å administrere pengene dine, inkludert investeringer og andre kontoer.
Hvor mye penger trenger du for en finansiell planlegger?
Hvor mye koster en finansiell rådgiver ? Kostnaden for å se en finansiell planlegger kan variere fra $2 500 til $3 500 for å sette opp en plan, og deretter rundt $3 000 til $3 500 årlig hvis du har et pågående forhold til planleggeren , ifølge Financial Planning Association (FPA).
Kan finansielle rådgivere stjele pengene dine?
Hvis den finansielle rådgiveren din direkte stjal penger fra kontoen din, er dette theft. Disse sakene involvereren forsettlig handling fra din finansielle rådgiver, for eksempel å overføre penger fra kontoen din. Men finansrådgiveren din kan også stjele fra deg hvis handlingene deres eller unnlatelsen av å handle fører til økonomisk tap.
