Størstedelen av en refusjon fra PERA består norm alt av skatteutsatte midler. Med noen få unntak, kan disse pengene overføres til en IRA eller til en annen skatteutsatt arbeidsgiverplan som godtar videreføringer. PERA kan fortelle deg hvilken del av refusjonen som består av skatteutsatt midler.
Betraktes PERA som en IRA?
Nei, din PERA anses ikke som et IRA-bidrag. Arbeidsgiveren satte beløpet hvis boks 14 bare for avstemmingsformål, men det er ikke et fradrag som du kan ta separat på selvangivelsen som et IRA-bidrag.
Kan jeg sette mine egne penger inn i en rollover IRA?
Du kan åpne kontoen i en bank eller megler du ønsker, og den vil da fungere som en vanlig IRA. Du kan vanligvis legge til ekstra penger til en rollover IRA. Avhengig av reglene for 401(k)-planer hos dine fremtidige arbeidsgivere, kan det hende du eller ikke kan rulle IRA tilbake til en 401(k) hvis du ønsker å gjøre det.
Betaler du skatt på PERA-pensjonering?
Det meste av pensjonsinntekten din fra PERA vil være skattepliktig i året den mottas. I gjennomsnitt opplever pensjonister at 97 til 100 prosent av pensjonsutbetalingen deres er skattepliktig inntekt. Dette er fordi medlemmenes bidrag har blitt utsatt for føder alt skatt siden 1983.
Kan jeg overføre pensjonen min til en IRA?
De fleste forskuddspensjonsutbetalinger du mottar fra en pensjonsordning eller IRA kan "rulles over" ved å sette inn betalingen ien annen pensjonsordning eller IRA innen 60 dager. Du kan også få finansinstitusjonen eller planen din direkte til å overføre betalingen til en annen plan eller IRA.
