Balanserte fond er verdipapirfond som investerer penger på tvers av aktivaklasser, inkludert en blanding av aksjer og obligasjoner med lav til middels risiko. Balanserte fond investerer med målet om både inntekt og kapitalvekst.
Hvem bør investere i balansert fond?
Disse midlene går ikke utover grensen på 65 % som foreskrevet i investeringsmandatet. Balanserte midler er ment for investorer som trenger en blanding av inntekt, sikkerhet og moderat kapitalvekst. Under bullruns vil fondet kunne generere høyere avkastning på grunn av aksjekomponenten.
Hva er formålet med balansert fond?
Balanserte fond er et investerings alternativ som gir eksponering mot både aksjer og gjeldspapirer. Hovedhensikten med disse aksjefondene er å balansere risiko-belønningsforholdet og optimalisere avkastningen på aksjefondsinvesteringen.
Når bør du investere i et balansert fond?
"Balanserte fond består av både rente- og aksjepapirer og kan være et godt redskap for investorer som leter etter en diversifisert investeringsløsning med én stopp-butikk," sier Swope. Investorer som søker mindre volatilitet velger ofte balanserte fond fordi de gir inntekter fra obligasjonsallokeringen for en portefølje.
Er balanserte midler bra for pensjonister?
I pensjonisttilværelsen lar et balansert fond deg ta systematiske uttak mens du enkelt opprettholder en passende aktivaallokering. Denne tilnærmingenkan fungere bra for de som har én konto å trekke fra, for eksempel $100 000 i en IRA der de ønsker å ta ut $400 i måneden.
