Investorer bør ekskludere høyinntektsobligasjoner, TIPS og aksjefond med høy omsetning eller høyutbyttestrategier fra sine skattepliktige kontoer, sier Morningstars Christine Benz.
Er tips bra for skattepliktige kontoer?
Realistisk sett fungerer TIPS best i en tradisjonell (ikke-Roth) skatteutsatt konto. … Men selv om å holde TIPS på en skatteutsatt konto er å foretrekke, sier jeg at det også er akseptabelt å holde dem som en skattepliktig investering hos Treasury Direct som en del av allokeringen av obligasjoner.
Er TIPS-obligasjoner skattepliktig?
Rentebetalinger fra Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS), og økninger i hovedstolen til TIPS, er underlagt føderal skatt, men unntatt fra statlige og lokale inntektsskatter.
Hva er de beste investeringene å ha på en skattepliktig konto?
Aksjer og aksjefond – fordi de genererer lavere skatt enn skattepliktige obligasjoner og obligasjonsfond gjør. Kommunale obligasjoner, som genererer skattefrie inntekter, er også bedre stilt på vanlige investeringskontoer.
Bør du holde obligasjoner på en skattepliktig konto?
Du bør alltid ha obligasjoner på en skatteutsatt konto og aksjer på en skattepliktig konto. … I mange tilfeller bør du eie aksjer i skatteutsatte kontoer og obligasjoner på skattepliktige kontoer, spesielt hvis du investerer i 15 år eller lenger.
